Сетелем банк — Автокредит: ставка, условия

Сетелем банк «Автокредит»: ставка, условия

Сетелем Банк впервые получил лицензию на деятельность в России в 2007 году. В настоящее время компания имеет 77 официальных представительств в различных регионах РФ. Основной специализацией структуры является потребительское кредитование населения, в том числе и предоставление автозаймов физическим лицам.

Что из себя представляет автокредит от Сетелем Банка, подробно расскажем далее.

Автомобили в кредит компания Сетелем предоставляет всем физическим лицам, соответствующим требованиям организации.

Заемщик должен иметь российское гражданство, быть совершеннолетним (допустимый возраст от 21 года до 75 лет), обладать стабильным и достаточным ежемесячным доходом и иметь регистрацию в одном из регионов, где есть представительство банка.

Целевая направленность автоссуды – покупка легкового транспортного средства российского либо иностранного производства, эконом или бизнес-класса.

Важно! Все программы по автокредитованию Сбербанка были перенаправлены в Сетелем банк в этом году, поэтому именно здесь самое больше разнообразие доступных предложений.

В этом году Сетелем Банк предлагает пользователям несколько кредитных программ на приобретение автомобиля:

  • Автокредит «Партнерский»
  • «Ford Credit»
  • «Стандартный»
  • «Бизнес»
  • «Надежный»
  • «Мото»
  • «Универсальный»
  • «Партнерский (многолетнее КАСКО) новый»
  • «Авто с пробегом»
  • «Авто онлайн»

Рассмотрим условия самых популярных из них:

Автозайм «Стандартный» — выдается физическим лицам на приобретение личного легкового транспорта. Его условия:

  • размер первоначального взноса – от 20% от стоимости машины;
  • минимальная сумма – 100 000 рублей;
  • максимальный объем ссуды – 4 000 000 (для новых авто);
  • срок погашения – от 24 до 60 месяцев;
  • процентная ставка – 16,50% в год.

Автокредит «Авто с пробегом» предоставляется на неновые автомобили возрастом не старше 8 лет:

  • начальный платеж – от 0% до 90%;
  • сумма кредита – от 100 000 до 2 миллионов руб.;
  • период выплаты – 12, 24, 36, 48, 60 месяцев;
  • годовая ставка – от 12,9% до 19,4%.

Автокредит «Универсальный» выдается по расширенному списку предоставленных заемщиком документов. Условия тарифа:

  • первоначальный взнос – 20% — 90%;
  • размер ссуды – от 100 000 до 4 000 000 руб.;
  • период выплаты – до 36 месяцев;
  • процентная ставка – 16,5%.

Еще одно условие – автомобили, оформляемые в кредит, должны быть приобретены у дилера компании. Но это будет сделать несложно, поскольку Сетелем сотрудничает со многими крупными автосалонами России.

Процентная ставка

Процентная ставка по автокредиту в Сетелем Банке носит фиксированный характер. Ее размер определяется в первую очередь состоянием автомобиля, если приобретается неновое транспортное средство. Так,

  • годовой процент по займу на иномарку возрастом 8 лет будет составлять около 19%;
  • ставка на новое авто будет равна не более 16%.

Можно ли оформить с господдержной?

Многих клиентов интересует вопрос, можно ли сегодня в Сетелем Банке получить автозайм с господдержкой? Да, такая возможность есть. В 2018 году организация предлагает две программы с государственным субсидированием:

  • «Первый автомобиль» — предоставляется при условии, что ранее у заемщика в собственности не было личного авто.
  • «Семейный автомобиль» — выдается семьям, имеющим двое и более детей.

Основные условия по программам:

  • первоначальный взнос — от 20%;
  • срок предоставления — до 5 лет;
  • стоимость машины — до 1 450 000 руб.

Обязательное условие для участия в программе «Автокредит с господдержкой»- наличие у заемщика водительского удостоверения.

Подача заявки

Оформление кредита на приобретение легкового транспортного средства осуществляется по такой инструкции:

  1. Выберите в автосалоне дилера понравившийся автомобиль.
  2. Подойдите к кредитному эксперту и обсудите базовые вопросы.
  3. Подайте документы.
  4. Внесите первоначальный взнос.
  5. Подпишите договор купли-продажи.
  6. Подпишите кредитное соглашение с банком.
  7. Заберите свой автотранспорт.

Отличительной особенностью оформления автозайма в Сетелем является то, что весь процесс происходит при личном присутствии клиента, без возможности подачи предварительной онлайн заявки.

Необходимые документы

Для получения кредита в Сетелем Банке пользователь должен подготовить следующую документацию:

  1. гражданское удостоверение личности (паспорт РФ);
  2. второй документ (на выбор) – водительские права, загранпаспорт, свидетельство ИНН и т.д.;
  3. акт, подтверждающий доход (справка 2- НДФЛ);
  4. страховое свидетельство СНИЛС;
  5. военный билет (для мужчин до 27 лет).

Сетелем банк: досрочное погашение автокредита

Сетелем Банк всегда идет навстречу своим клиентам, и, если заемщик решил раньше срока погасить свой займ, то это возможно. Причем досрочная выплата всего долга по автоссуде не облагается налогом и дополнительными комиссиями.

Как вернуть страховку по автокредиту Сетелем банка при досрочном погашении долга?

В соответствии с законодательством, от полиса можно отказаться в течение пяти дней от даты его оформления. В ситуации с досрочным погашением вернуть страховку не получится.

Какая ставка рефинансирования?

Рефинансирование автокредита в Сетелем Банке в настоящее время не предусмотрено.

Источник:
http://starbank.ru/kredity-onlajn/setelem-bank-avtokredit.html

Автокредиты Сетелем Банка

Только паспорт РФ

Возраст от 21 до 75 лет

Только паспорт РФ

Возраст от 21 до 75 лет

Только паспорт РФ

Возраст от 21 до 75 лет

Только паспорт РФ

Возраст от 21 до 75 лет

Только паспорт РФ

Возраст от 21 до 75 лет

Только паспорт РФ

Возраст от 21 до 75 лет

Только паспорт РФ

Возраст от 21 до 75 лет

Только паспорт РФ

Возраст от 21 до 75 лет

Только паспорт РФ

Возраст от 21 до 75 лет

Только паспорт РФ

Без справки о доходах

Возраст от 21 до 75 лет

Только паспорт РФ

Возраст от 21 до 75 лет

Только паспорт РФ

Без справки о доходах

Возраст от 21 до 75 лет

Только паспорт РФ

Возраст от 21 до 75 лет

Только паспорт РФ

Возраст от 21 до 75 лет

Только паспорт РФ

Возраст от 21 до 75 лет

Только паспорт РФ

Возраст от 21 до 75 лет

Только паспорт РФ

Возраст от 21 до 75 лет

Только паспорт РФ

Возраст от 21 до 75 лет

Только паспорт РФ

Возраст от 21 до 75 лет

Только паспорт РФ

Возраст от 21 до 75 лет

Только паспорт РФ

Возраст от 21 до 75 лет

Только паспорт РФ

Возраст от 21 до 75 лет

Только паспорт РФ

Возраст от 21 до 75 лет

Только паспорт РФ

Возраст от 21 до 75 лет

Только паспорт РФ

Возраст от 21 до 75 лет

Автокредиты с онлайн-заявкой других банков

Паспорт + 2 документа

Возраст от 20 до 70 лет

Паспорт РФ + заявление

Без справки о доходах

Возраст заёмщика от 21 года

Только паспорт РФ

Без справки о доходах

Возраст от 18 до 70 лет

Паспорт + 1 документ

Возраст от 25 до 70 лет

Взять автокредит в Сетелем Банке

Автокредиты Сетелем Банка это средства на подержанный автомобиль и новый авто, финансовая поддержка частных лиц и бизнеса. Условия некоторых кредитов распространяются на программы с господдержкой. Всего в линейке банка 25 автокредита. Частным лицам, даже с плохой кредитной историей, можно оформить кредит:

  • без справки о доходах;
  • по двум документам;
  • без первого взноса;
  • на бу автомобиль.
Читайте также  Калькулятор ОСАГО 2020, рассчитать ОСАГО

Взять машину в кредит Сетелем Банка можно на 1-84 месяца с правом досрочной выплаты. Сумма начинается с отметки в 100000 рублей и рассчитывается исходя из стоимости транспорта и уровня доходов. Калькулятор показывает максимальную отметку в 16000000 рублей. Процентные ставки в 2020 году составили 0.01 — 19.3%. Купить авто в кредит Сетелем Банка может любой платежеспособный россиянин, предоставивший все необходимые документы.

Источник:
http://mainfin.ru/bank/setelem/autocredits

Сетелем автокредит

Сетелем банк предлагает выгодный кредит на покупку автомобиля. Воспользоваться предложением могут как частные лица, так и индивидуальные предприниматели. Тарифы, процентная ставка и условия погашения полученного займа являются абсолютно прозрачными, что делает кредитование в этом банке еще более привлекательным.

Каковы условия получения автокредитования в банке?

Банк предоставляет возможность оформления кредита для приобретения легкового или коммерческого транспортного средства, масса которых не превышает 3,5 тонн. Получить деньги можно как для нового, так и для подержанного авто. Важным условием является осуществление покупки только у официальных дилеров. Полный их перечень можно найти на официальном сайте Сетелем банка.

Основные условия, на которых банк осуществляет выдачу кредитов своим клиентам:

  • минимальная сумма заемных средств – 100 тыс. рублей;
  • максимальная сумма, которую может получить клиент – 5 млн. рублей;
  • период кредитования – от 12 до 60 месяцев;
  • процентная ставка за использование заемных средств – в зависимости от программы;
  • размер первоначального взноса – от 20% до 25%, варьируется в зависимости от выбранной марки автомобиля.

Банк предоставляет гибкую систему расчета ставки за кредит. Она зависит от многих параметров: марки авто и его состояния (подержанный или новый), выбранной клиентом программы кредитования, наличия акций на момент оформления займа, состояния кредитной истории заемщика, предоставленных им документов, наличия страхования и государственного субсидирования.

Как оформить кредит на авто?

Получить денежные средства по программе кредитования от Сетелем банка можно только при личном визите к кредитному специалисту. Однако, у этой финансовой организации есть личный кабинет «Мой банк», где можно подать заявку и получить предварительное одобрение на оформление займа с определенными условиями.

Сетелем банк сотрудничает со многим популярными в России автодилерами. Найти его представителя не составляет труда, они есть в каждом регионе. Для оформления кредита на покупку машины у официального дилера потребуется выполнить следующие шаги:

  1. Посетить один из салонов, участвующих в партнерской программе. Полный список представлен на официальном сайте;
  2. Выбрать подходящее транспортное средство;
  3. Изъявить свое желание о покупке кредитному эксперту;
  4. Получить, при необходимости, консультацию по условиям предоставления займа, вариантам его погашения и наличия акций и скидок;
  5. Подать необходимый пакет документов и заполнить небольшую анкету для заявки;
  6. Дождаться результатов проверки поданных бумаг и вынесения решения банка об одобрении или не одобрении заявки. На эту процедуру может уйти от 15 до 30 минут ожидания;
  7. Внести первоначальный взнос за автомобиль в кассу салона;
  8. Подписать договор купли-продажи и оформить КАСКО (его, также, можно внести в сумму кредита);
  9. Ознакомиться и подписать кредитный договор;
  10. Оформить необходимое страхование имущества от рисков и передать закладную на транспортное средство представителю банка;
  11. Получить купленную машину.

Список тарифных планов по автокредитам

Банк предлагает сразу несколько тарифных планов, предназначенных для покупки автомобиля в кредит. Они различаются условиями приобретения и ставкой за обслуживание:

  • Партнерский – для покупки ТС в салонах-партнерах банка;
  • Ford Credit – выгодные условия для приобретения авто этой марки;
  • Партнерский с КАСКО – действует при покупке авто у дилера с одновременным оформлением займа на КАСКО (за первый год);
  • Бизнес – для ТС коммерческого назначения;
  • Мото – для мотоциклов и квадроциклов;
  • Авто с пробегом – для приобретения подержанных авто у официальных дилеров;
  • Драйв – для покупки подержанных и новых авто со сниженной процентной ставкой;
  • Надежный – для покупки подержанных авто со сниженной тарифной ставкой.

Госпрограмма

Начиная с 2018 года, Сетелем банк предоставляет своим клиентам возможность участия в программах государственного субсидирования. Получить льготный автокредит можно по двум программам:

  1. «Семейный автомобиль».
  2. «Первый автомобиль».

Для оформления займа на этих условиях, от клиента потребуется подтверждение соответствия необходимым требованиям и дополнительный пакет документов.

Особенности оформления страхования

По условиям программы, все заемщики обязаны оформить три вида страхования:

Минимальный срок действия страховки – 12 месяцев. Размер страховой суммы должен быть равен или превышать сумму задолженности. По желанию клиента, страховая премия может быть включена в займ. Также, ее можно оплатить отдельно.

Страхование по рискам «Угон» и «Ущерб» является добровольным. Однако, при отказе от оформления страховки, финансовая организация вправе повысить процент за использование выданных денежных средств. Оформить автокредит без КАСКО невозможно.

Предусмотрена возможность возврата денежных средств, потраченных на оплату страховки. Сделать это можно в течение 5 рабочих дней. Возврату подлежат суммы за оформление страховки по защите жизни и здоровья заемщика. При этом, банк не вправе взимать комиссии, штрафы или пересматривать ставку по займу. Для возврата средств потребуется написать заявление для страховой компании и приложить к нему копию договора с банком и копию паспорта.

Через какие банки можно производить оплату регулярных платежей?

Вносить ежемесячный платеж можно нескольким способами на выбор клиента. Среди них:

  • платежная система Киви;
  • платежная система Рапида;
  • отделения почты России;
  • платежная система Элекснет;
  • с помощью перевода со счета из другого банка;
  • онлайн на официальном сайте Сетелем банка, с помощью любой пластиковой карты.

Одним из самых удобных и выгодных способов оплаты ежемесячного взноса является использование Сбербанка. Внести деньги можно как в отделении через кассу, так и с помощью терминалов самообслуживания или в Сбербанк Онлайн.

За перевод взимается комиссия в размере 1% от суммы. Срок зачисления денег – до 3-х рабочих дней. На практике, зачисление производится практически мгновенно.

Алгоритм оплаты с помощью Сбербанк Онлайн:

  1. Авторизоваться в личном кабинете;
  2. Перейти в раздел «Платежи»;
  3. Выбрать подпункт «Погашение кредита в стороннем банке»;
  4. Выбрать в списке Сетелем банк;
  5. Заполнить форму: номер договора, ФИО заемщика, ссудный счет, контакты;
  6. Указать сумму для оплаты;
  7. Подтвердить оплату и ввести одноразовый пароль из СМС.

Для удобства использования все пользователи Сбербанк Онлайн могут настроить бесплатную услугу «Автоплатеж». За день до указанной даты списания, клиенту будет приходить СМС о планируемой операции.

Краткий список партнеров банка по автокредитам

Финансовая организация постоянно расширяет свою партнерскую сеть. В 2019 году найти кредитных экспертов Сетелем можно в салонах следующих официальных дилеров:

Основные условия

Автокредит предоставляется на следующих условиях:

  1. Заемщик является физическим лицом, либо индивидуальным предпринимателем.
  2. Возраст – от 21 до 75 лет включительно.
  3. Наличие регистрации в регионе предоставления займа.
  4. Наличие финансовой стабильности и возможности подтверждения доходов.
  5. Цель кредитования – легковое или коммерческое (до 3,5 тонн) транспортное средство отечественного или импортного производства. Класс – эконом или бизнес.
  6. Приобретение автомобиля возможно только у официального дилера. Кредитования покупки, осуществленной у физического лица, не производится.
Читайте также  Как узнать, в утиле машина или нет: порядок действий

Какова процентная ставка?

Ставка за использование заемных средств и первоначальный взнос различаются, в зависимости от марки авто:

Источник:
http://autourist.expert/sdelki-s-avto/pokupka/setelem-avtokredit.html